|
Банк может счесть подозрительными даже самые обычные действия с кредитными
картами, совершаемые гражданами. В частности, сомнения вызывают однотипные
банковские операции по карте или вопрос ее использования в предпринимательской
деятельности, рассказал агентству "Прайм" заслуженный юрист России Иван
Соловьев.
В рекомендациях ЦБ "О повышении внимания кредитных организаций к отдельным
операциям клиентов — физических лиц" прописаны критерии переводов, которые
могут свидетельствовать о легализации преступных доходов, осуществлении
незаконной коммерческой деятельности или других противоправных целях. В том
числе — связанных с обеспечением расчетов "теневого" игорного бизнеса или в
целях совершения операций в "криптовалютных обменниках".
Чтобы попасть под пристальное внимание банка, операции по карте физлица должны
одновременно подпадать под два и более признака:
— необычно большое количество контрагентов — физлиц (плательщиков или
получателей), например, более 10 в день, более 50 в месяц;
— очень большое количество операций по зачислению или списанию средств
(увеличению или уменьшению остатка электронных денежных средств), проводимых с
контрагентами — физлицами, например, более 30 операций в день;
— значительные объемы операций с деньгами, совершаемых между физлицами,
например, более 100 тысяч рублей в день, более миллиона рублей в месяц;
— короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением и
списанием средств;
— в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и
(или) списанию денежных средств;
— в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете на
конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по
банковскому счету в указанный период;
— операции по списанию денежных средств характеризуются отсутствием платежей в
пользу юрлиц и (или) индивидуальных предпринимателей для обеспечения
жизнедеятельности физлица (например, оплата коммунальных услуг, услуг связи,
иных услуг, товаров, работ);
— совпадение идентификационной информации об устройстве (например, MAC-адрес,
цифровой отпечаток устройства и др.), используемом разными клиентами —
физлицами для удаленного доступа к услугам кредитной организации по переводу
денег.
 "В
случае выявления подобных операций банкам предписано принимать различные меры:
от установления повышенного внимания к операциям таких клиентов — физических
лиц, до принятия решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о
совершении операции и передачи информации в контролирующие и правоохранительные
органы", — предупредил Соловьев.
Источник,
20.10.2022г.
• 01.02.23г.: Большинство
россиян не хотят отказываться от наличных — опрос
• 12.10.22г.: «Известия»:
россияне сняли свыше 750 млрд рублей с начала мобилизации
• 23.07.22г.: Российские
банки за три месяца закрыли 339 отделений
• 02.04.22г.: «Тинькофф
Банк» списал с клиентов миллионы рублей, обвинив их в обогащении на обмене
валют
• 25.12.21г.: IT-эксперт
поведал, какие опасности таит мобильный банк
• 03.04.21г.: Сотрудник
Центробанка перечислил признаки подозрительных платежей
• 30.12.20г.: Российские
банки могут ограничить снятие наличных с карт
• 02.11.20г.: Каждая пятая
кража в России совершается с банковских счетов россиян
• 01.10.20г.: Как банки
следят за нами и какие операции могут показаться им подозрительными?
|
