|
По словам эксперта-аналитика Банки.ру Эрянии Бочкиной, банки блокируют
переводы граждан не только при суммах, превышающих 600 тысяч рублей, но и
при более скромных транзакциях, сообщает "Прайм”.
По ее словам, банки отслеживают подозрительные переводы по нескольким
причинам: противодействие отмыванию денег, защита от финансовых мошенников и
предупреждения со стороны собственных антифрод-систем.
"В рамках "антиотмывочной" системы определены примерные ориентиры по суммам
таких переводов (более 100 тысяч рублей в день и 1 миллион рублей в месяц),
количеству операций (более 30 в день), времени между зачислением и списание
средств (1 минута и менее) и т. д.",
— пояснила Бочкина.
Важную роль играет и нехарактерность объемов и частоты операций для
конкретного клиента. Также банки учитывают, совершаются ли по карте важные
для жизнеобеспечения платежи — за товары и услуги, ЖКХ, сотовую связь. Если
карта уже замечена в сомнительных сделках, даже незначительные суммы могут
быть заблокированы.
Источник, 28.09.2024г.
• 01.10.24г.: Сотрудник
банка должен защищать пенсионеров от кредитного мошенничества — суд
• 01.10.24г.: Бойтесь
троянов, дары уносящих. Россиян атакует вирус с имитацией уведомлений от
банков
• 26.09.24г.: Опасные
клоны. Как отличить настоящее приложение банка от фейкового
• 19.09.24г.: В банках
Петербурга хранится 78,2% годового дохода семей
• 03.09.24г.: Мошенники
научились подделывать вызовы с прямого номера Сбербанка
• 19.07.24г.: Учёт и контроль. Россиянам рассказали, почему детям нужна своя банковская карта
• 18.04.24г.: "Потом сдерут три шкуры". Финансист объяснил, почему банки раздают кредитки всем подряд
|
Названы суммы переводов, которые банк считает подозрительными