|
Россияне начали чаще сталкиваться с длительными блокировками денег на банковских
картах, так как кредитные организации замораживают счета из-за операций, которые
они считают подозрительными. Об этом пишет газета «Известия», ссылаясь на отзывы
с платформы «Народный рейтинг» портала Банки.ру.
Многие клиенты российских банков жалуются, что их средства удерживаются на срок
более 30 дней, есть случаи заморозки денег на полгода.
Причиной таких блокировок банки называют соблюдение требований закона о
противодействии легализации доходов и финансированию терроризма. Ограничения
вводятся при подозрении на «серые» схемы, перевод средств подставными лицами
(«дропперами») и иные подозрительные операции.
В пресс-службе Банка России заявили, что в этих случаях речь чаще всего идет не
о полном аресте, а об ограничении дистанционного обслуживания, при котором
операции временно невозможны.
Как отмечает издание, число жалоб выросло после вступления в силу новых правил,
которые ограничивают переводы более 100 тыс. рублей в месяц для пользователей,
попавших в «базу дропперов».
Разблокировка счетов затягивается из-за увеличения числа финансовых
мошенничеств, заявил руководитель ИБ-направления «Телеком биржи» Александр
Блезнеков. На длительность удержания средств также влияют многоуровневые
проверки и загруженность кредитных организаций.
С 15 мая 2025 года действует ограничение ЦБ на переводы между физлицами в
размере 100 тыс. рублей в месяц для тех, чьи данные внесены в базу дропперов —
лиц, подозреваемых в транзите чужих средств (мошенников) через свои счета. По
словам экспертов, обычные россияне могут попадать в список подозрительных
клиентов по ошибке, из-за перестраховки или из-за технических сбоев.
Источник, 29.07.2025г.
• 30.10.25г.: РБК: ФСБ требует
от банков установить системы для хранения сообщений
• 22.08.25г.: ЦБ назвал 9
правил ограничения снятия наличных с 1 сентября 2025 года
• 11.06.25г.: Российские банки готовятся к снижению ставок по вкладам
• 04.06.25г.: В России ограничат число банковских карт на одного человека
• 31.05.25г.: Росфинмониторинг с 1 июня
сможет приостанавливать подозрительные переводы
• 19.05.25г.: Без рисков. Как не получить штраф за банковский перевод от друга
• 30.04.25г.: Банки стали блокировать операции не платящих проценты владельцев кредиток
• 29.03.25г.: С 29 марта банки обязаны сообщать родителям о выдаче карт подросткам
• 27.03.25г.: В России хотят создать базу доверчивых людей с ограничениями на банковские операции
• 28.02.25г.: Финансовая безопасность: пароли от личных кабинетов банковских приложений не должны быть слишком простыми
|
