|
Речь идёт о «необычном» поведении человека при запросе на выдачу денежных
средств. Эти критерии могут как помочь, так и помешать
клиенту банка.
Об этом в эфире радиостанции «Говорит Москва» сообщила советник налоговой службы
I ранга, кандидат экономических наук Татьяна Сафонова.
«Скорее, это не проверка вас как человека, сколько анализ вашей
поведенческой модели на предмет того, насколько она для вас характерна. Или если
как-то радикально выбивается из вашего обычного поведения, которое они
анализируют по тем данным, которые у банков есть. То есть первый критерий — это
необычность вашего поведения. Например, вы пытаетесь снять деньги глубокой
ночью, либо в совершенно нехарактерном для вас месте, либо сумма запроса от вас
как-то очень отличается. Она крупная, вы никогда не снимали такие суммы и вдруг
решили. В такие моменты банки предполагают, что вы под чьим-то влиянием
находитесь.
Это такие очень условные критерии, которые, в принципе, могут сыграть на руку, а
может, наоборот. И здесь нельзя говорить, что это будет только так. Потому что
здесь за банками оставляет возможность подстраиваться под ситуации. Может быть,
будет какой-то условный анализ того, что происходит. Может, это не будет так
жёстко».
Ранее ЦБ назвал девять признаков мошеннических операций при снятии наличных в
банкоматах. На это будут обращать внимание банки с 1 сентября, подчёркивается в
заявлении регулятора.
Среди признаков выделили, в том числе, следующие: нехарактерное для человека
поведение у банкомата, например, непривычное время суток, нетипичная сумма или
местонахождение банкомата, запрос на выдачу средств несвойственным клиенту
способом (не с карты, а по QR-коду). Кроме того, будут обращать внимание на
изменение активности телефонных разговоров клиента как минимум за шесть часов до
операции и рост количества СМС с новых номеров.
Источник,
23.08.2025г.
• 30.10.25г.: РБК: ФСБ требует от банков
установить системы для хранения сообщений
• 06.09.25г.: ЦБ обязал банки объяснять
причины блокировки карт и заморозки счетов россиян. И рекомендации для граждан
• 22.08.25г.: ЦБ назвал 9
правил ограничения снятия наличных с 1 сентября 2025 года
• 30.07.25г.: Россиянам посоветовали не превращаться в хипстеров и носить с собой наличные
• 30.07.25г.: Банки стали чаще блокировать счета россиян из-за подозрительных переводов
• 04.06.25г.: В России ограничат число банковских карт на одного человека
• 31.05.25г.: Росфинмониторинг с 1 июня
сможет приостанавливать подозрительные переводы
• 29.03.25г.: С 29 марта банки обязаны сообщать родителям о выдаче карт подросткам
• 27.03.25г.: В России хотят создать базу доверчивых людей с ограничениями на банковские операции
• 28.02.25г.: Финансовая безопасность: пароли от личных кабинетов банковских приложений не должны быть слишком простыми
|
