|
Российские банки теперь обязаны внятно объяснять своим клиентам, почему им
заблокировали денежный перевод или карту и как решить эту проблему. Такое
распоряжение опубликовал Центробанк, указав на проблему, когда кредитные
организации не всегда понятно раскрывают причины своих действий.
"Банки должны предоставлять своим клиентам полную информацию о том, на основании
какого именно федерального закона и в соответствии с какой его нормой было
принято решение. Банкам следует четко разграничивать требования Закона № 161-ФЗ
"О национальной платежной системе", направленного на противодействие
мошенническим операциям, и Закона № 115-ФЗ "О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Важно, чтобы при этом банки сообщали, что необходимо предпринять клиентам для
защиты своих прав и снятия ограничений", - подчеркнул представитель ЦБ.
Читатели "Российской газеты" ранее жаловались на случаи заморозки денег на своих
счетах. Банки в ответ заявили, что вынуждены принимать меры предосторожности
из-за высокой активности мошенников, и потому приостанавливают те операции,
которые кажутся им подозрительными.
"Сейчас мы фиксируем случаи, когда банк без достаточных оснований вводит двойные
ограничения, ссылаясь одновременно на оба закона - 161-ФЗ и 115-ФЗ. Такая
практика также недопустима, и банкам надлежит ее избегать. Банк России будет
следить за тем, как кредитные организации соблюдают его рекомендации", -
пообещал представитель Центробанка.
Российская газета - Федеральный выпуск: №191(9730)
Источник, 26.08.2025г.
Банк России опубликовал рекомендации для граждан, как избежать блокировки карт и
счетов при проведении переводов. Регулятор подчеркивает, что даже
законопослушные клиенты могут столкнуться с ограничениями из-за подозрений в
нарушении антиотмывочного законодательства или случайного участия в сомнительных
операциях.
Основные рекомендации для граждан
Что не следует делать:
Не переводить деньги незнакомым лицам, особенно по просьбе через мессенджеры или
соцсети.
Не возвращать ошибочно поступившие средства самостоятельно — только через банк.
Не передавать третьим лицам банковские карты или доступ к онлайн-банку.
Что рекомендуется
1. Указывать назначение платежа при переводах, чтобы банк мог идентифицировать
операцию.
2. Избегать использования:
- пиратских сайтов;
- нелегальных онлайн-казино;
- анонимных криптообменников.
3. Своевременно уведомлять банк при изменении персональных данных.
Действия при блокировке счёта
В случае ограничения доступа к счету банк обязан сообщить причину блокировки и
порядок её снятия.
Если ограничение связано с антиотмывочным законодательством (115-ФЗ), нужно
запросить в банке детализацию причин и подготовить подтверждающие документы.
При блокировке по закону о противодействии финансовым преступлениям (161-ФЗ)
можно обратиться в любой банк обслуживания или подать жалобу в Банк России через
интернет-приёмную.
Источник, 05.09.2025г.
• 28.12.25г.: 727 переводов за
два дня. Барнаулец не смог забрать из банка свои 3 млн рублей из-за подозрений в
«отмывании»
• 30.10.25г.: РБК: ФСБ требует от банков
установить системы для хранения сообщений
• 30.08.25г.: Экономист сочла «условными» признаки мошеннических операций при снятии наличных в банкоматах
• 22.08.25г.: ЦБ назвал 9
правил ограничения снятия наличных с 1 сентября 2025 года
• 30.07.25г.: Россиянам посоветовали не превращаться в хипстеров и носить с собой наличные
• 30.07.25г.: Банки стали чаще блокировать счета россиян из-за подозрительных переводов
• 04.06.25г.: В России ограничат число банковских карт на одного человека
• 31.05.25г.: Росфинмониторинг с 1 июня
сможет приостанавливать подозрительные переводы
• 29.03.25г.: С 29 марта банки обязаны сообщать родителям о выдаче карт подросткам
• 27.03.25г.: В России хотят создать базу доверчивых людей с ограничениями на банковские операции
• 28.02.25г.: Финансовая безопасность: пароли от личных кабинетов банковских приложений не должны быть слишком простыми
|
