Аналитик объяснила причины блокировки счета в банке за перевод самому себе

Блокировка банковских переводов между собственными счетами связана с требованиями по борьбе с отмыванием денег и автоматизацией контроля за операциями, рассказала агентству “Прайм” аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина.

Такие блокировки возможны, если суммы крупные или операции повторяются слишком часто. Либо они не соответствуют обычному поведению клиента: средства поступают на новые реквизиты, крупные суммы дробятся, появляются поступления от третьих лиц. Иногда подозрение может вызвать внезапный вывод средств после долгого накопления. Во всех этих случаях банк должен проверить источник средств и приостановить операцию, пока все не выяснится.

“Чтобы не попасть под блокировку, не стоит дробить крупные суммы на десятки мелких переводов, прибегать к операциям с признаками анонимности или часто переводить средства незнакомым людям. В назначении платежа лучше указывать понятную суть перевода. Если перевод предстоит крупный, лучше заранее уведомить об этом банк”, — советует Бочкина.

Если перевод все же приостановили, следует оперативно предоставить запрошенные документы. Это необходимо, чтобы подтвердить законное происхождение средств, заключила аналитик финансового маркетплейса.

Источник, 04.11.2025г.

• 28.12.25г.: 727 переводов за два дня. Барнаулец не смог забрать из банка свои 3 млн рублей из-за подозрений в «отмывании»
• 09.11.25г.: Россиянам назвали сумму на счёте, которая не привлечёт внимание мониторинга
• 03.11.25г.: СМИ: банки начали самовольно пересматривать условия по кредитам
• 27.10.25г.: Когда вклад превращается в проблему: три случая, когда банк может отказать в выдаче денег
• 06.09.25г.: ЦБ обязал банки объяснять причины блокировки карт и заморозки счетов россиян. И рекомендации для граждан
• 30.08.25г.: Экономист сочла «условными» признаки мошеннических операций при снятии наличных в банкоматах
• 22.08.25г.: ЦБ назвал 9 правил ограничения снятия наличных с 1 сентября 2025 года
• 04.06.25г.: В России ограничат число банковских карт на одного человека
• 18.04.25г.: Ряду россиян с сентября ограничат выдачу наличных до 50 тыс. руб. в сутки
• 27.03.25г.: В России хотят создать базу доверчивых людей с ограничениями на банковские операции
 

Всероссийская общественно-политическая газета «За Русское Дело».
Мнение редакции может не совпадать с мнением авторов.