Сотрудник Центробанка перечислил признаки подозрительных платежей

Первый замдиректора департамента информационной безопасности Банка России Артем Сычев рассказал, в каких случаях кредитное учреждение может приостановить операцию, и привел примеры подозрительных платежей.

С помощью специальных алгоритмов банк определяет, является ли действие мошенническим или нет. Ситуацию оценивают по множеству критериев. Но в первую очередь, конечно, обращают внимание на так называемый профиль поведения пользователя. Например, человек большую часть покупок длительный период времени совершал в определенном регионе. И вдруг была зафиксирована транзакция где-нибудь в Юго-Восточной Азии. Естественно, возникнут вопросы. Велика вероятность, что клиент стал жертвой злоумышленников.

Еще одна ситуация: человек постоянно оперирует небольшими суммами, а потом на его счет, грубо говоря, падает миллион рублей. "Банк также обратит на это внимание, позвонит клиенту", - сказал в интервью радио Sputnik Артем Сычев. Он подчеркнул, что в случае подозрительной операции банк должен ее приостановить, а не заблокировать или отменить.

https://rg.ru/2021/04/03/sotrudnik-centrobanka-perechislil-priznaki-podozritelnyh-platezhej.html
03.04.2021г.

• 22.10.22г.: Юрист объяснил, за что можно попасть под пристальное внимание банка
• 25.12.21г.: IT-эксперт поведал, какие опасности таит мобильный банк
• 04.04.21г.: Мошенники стали использовать новую схему обмана россиян
• 14.03.21г.: ФНС получит расширенный доступ к банковской тайне
• 26.01.21г.: Банк России предупреждает о новой схеме телефонных мошенников
• 10.01.21г.: Банки поддержали идею списать долги россиянам за счет депутатов
• 08.01.21г.: Правительство разъяснило порядок уплаты нового налога по банковским вкладам
• 30.12.20г.: Российские банки могут ограничить снятие наличных с карт
• 12.12.20г.: Сбербанк: с начала года мошенники позвонили россиянам 15 млн раз
• 02.11.20г.: Каждая пятая кража в России совершается с банковских счетов россиян
• 01.10.20г.: Как банки следят за нами и какие операции могут показаться им подозрительными?
 

Перепечатка материалов разрешена. Ссылка на газету и сайт обязательна.
Мнение редакции может не совпадать с мнением авторов.